"Las restricciones podrían afectar incluso a las transferencias legales": planean suspender las transferencias de dinero a tarjetas de los rusos a partir de junio

Las transferencias a un banco extranjero podrían resultar en el bloqueo de la cuenta durante 30 días

A partir del 1 de junio de 2025, en Rusia podrían suspenderse las pequeñas transferencias privadas a tarjetas bancarias y las transferencias de varias personas. Así lo informó la senadora Olga Epifanova.

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Rosfinmonitoring obtuvo el derecho de suspender operaciones sospechosas de ciudadanos por un período de hasta 10 días sin una orden judicial. Esto podría suceder si el regulador sospecha de la legitimación de dinero o la financiación del extremismo. Estas medidas están dirigidas a fortalecer el control sobre el movimiento de fondos en el marco de la lucha contra el fraude y los esquemas relacionados con el uso de tarjetas de otras personas, conocidos como "droppering".

Incluso las transferencias legales podrían estar sujetas a restricciones si parecen sospechosas: transferencias pequeñas frecuentes, transferencias de diferentes personas sin explicaciones, devoluciones de deudas sin documentos de respaldo o gastos inusuales.

Ольга Епифанова, председатель Социал-демократического союза женщин России

Si Rosfinmonitoring recibe información de órganos competentes de un estado extranjero, la transferencia puede ser bloqueada por un período de hasta 30 días. Al mismo tiempo, el regulador está obligado a notificar a los ciudadanos sobre su decisión el mismo día. Si un ciudadano solicita los motivos para la suspensión de la operación, Rosfinmonitoring debe proporcionar la información dentro de tres días hábiles. Además, los rusos pueden apelar la decisión del regulador a través del Banco Central o el tribunal.

Para reducir los riesgos, la senadora recomendó no compartir los detalles de la tarjeta, no aceptar dinero de extraños y preparar con anticipación los documentos que confirmen la transferencia de dinero. También vale la pena notificar al banco sobre acciones atípicas, por ejemplo, sobre un viaje al extranjero.

El Consejo de la Federación también aprobó un proyecto de ley sobre la introducción de responsabilidad penal para los "droppers", que complementa el artículo 187 del Código Penal de la Federación Rusa ("Circulación ilícita de medios de pago").