С 1 июня 2025 года в России могут приостановить частные мелкие поступления на банковские карты и переводы от различных лиц. Об этом сообщила сенатор Ольга Епифанова.
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции граждан на срок до 10 дней без решения суда. Это может произойти, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег или финансировании экстремизма. Такие меры направлены на усиление контроля за движением средств в рамках борьбы с мошенничеством и схемами, связанными с использованием чужих карт, известными как дропперство.
Под ограничения могут подпасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты.
Если Росфинмониторинг получит информацию от компетентных органов иностранного государства, перевод может быть заблокирован на срок до 30 дней. При этом регулятор обязан уведомить граждан о своем решении в тот же день. Если гражданин запросит основания для приостановки операции, Росфинмониторинг должен предоставить информацию в течение трех рабочих дней. Также россияне могут обжаловать решение регулятора через Центробанк или суд.
Для снижения рисков сенатор рекомендовала не делиться реквизитами карты, не принимать деньги от незнакомцев и заранее готовить документы, подтверждающие денежный перевод. Также стоит уведомлять банк о нетипичных действиях, например, о поездке за границу.
Совет Федерации также одобрил законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов, который дополняет статью 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»).
Читать материалы по теме:
Кто такие дропперы и почему с ними активно борются: подробный разбор