Los estafadores recurren al esquema de "Criptocomercio", advirtió la UBK del Ministerio del Interior de Rusia. Este esquema, que se utiliza en centros de llamadas extranjeros, se disfraza de capacitación en el comercio de criptomonedas, pero en realidad es un fraude.
Primero, el delincuente evalúa el nivel de alfabetización financiera de la víctima potencial y establece una relación de confianza con ella.
El delincuente crea una imagen de experto con una biografía falsa. En ella, afirma que estudió en una universidad prestigiosa, por ejemplo, en la Universidad Estatal de Moscú, trabajó en una gran bolsa, administró un fondo de cobertura y es un comerciante exitoso. El estafador promueve activamente la idea del "beneficio mutuo" y la asociación, afirmando que "estamos en el mismo barco". Enfatiza especialmente la ausencia de prepago, declarando que la remuneración dependerá únicamente de las ganancias. Al mismo tiempo, el estafador estudia cuidadosamente el conocimiento y la experiencia de la víctima en el campo de las criptomonedas para adaptar su esquema de engaño.
Luego comienza el procesamiento psicológico.
El estafador aplica la imitación de la escasez, refiriéndose a su "horario apretado". La respuesta tardía a los mensajes de la víctima se utiliza intencionalmente para mejorar la percepción de su propia autoridad y ocupación.
Un papel importante lo juega el pseudo-apoyo. Esta es una imitación de amabilidad y comunidad de intereses. Por ejemplo, la propuesta de "reírse juntos" está diseñada para reducir la vigilancia y la criticidad de la víctima. El éxito de esta etapa se basa en gran medida en la vulnerabilidad clave de la víctima: el deseo de obtener ingresos rápidos y pasivos. A menudo, los estafadores utilizan promesas atractivas pero poco realistas.
Con mayor frecuencia, los estafadores hablan de operaciones de arbitraje ficticias entre diferentes bolsas de criptomonedas, que supuestamente se llevan a cabo con la ayuda de "bots de redes neuronales". También afirman que manipulan los tipos de cambio a través de casas de cambio. Para ello, se crea una escasez artificial de la moneda en una casa de cambio determinada, lo que provoca un aumento de su precio. Luego, la moneda se vende a un precio inflado.
La mención de servicios reales, como BestChange, es solo un intento de dar a la estafa una apariencia de legitimidad, aunque el esquema descrito en sí no tiene sentido económico y no es viable.
Para que sea más fácil comprender la información compleja e inexacta, los estafadores a menudo distorsionan el significado, comparando, por ejemplo, el proceso con un juego donde los clientes se presentan como "casas" que generan ingresos.
La víctima es obligada a registrarse y verificarse en bolsas de criptomonedas específicas (a menudo llamadas Binance, Bybit, Huobi) con el pretexto de la "capacitación" necesaria. Luego sigue el requisito de hacer un capital inicial (desde $100 en adelante), acompañado de falsas promesas de ganancias instantáneas y garantizadas en el rango de $2 a $60 por operación, que supuestamente toma menos de 15 minutos.
Una etapa importante del esquema es la "aceleración del depósito". Para ganarse la confianza de la víctima y estimularla a aumentar las inversiones, el estafador primero muestra una pequeña "ganancia" (por ejemplo, 3 dólares). Luego, ofrece insistentemente recargar la cuenta, prometiendo ingresos más significativos. En las variantes más agresivas del esquema, incluso convencen a la víctima de que tome un préstamo ("300–400 dólares para empezar"), afirmando que las inversiones se recuperarán rápidamente.
Los estafadores toman el control de la cuenta de la víctima para guiarla a través de la transacción. Con el pretexto de una operación rentable, transfieren dinero a sus billeteras.
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