Мошенники прибегают к схеме «Криптотрейдинг», предупредили в УБК МВД России. Эта схема, которую используют в иностранных кол-центрах, маскируется под обучение торговле криптовалютами, но на самом деле является мошенничеством.
Сначала злоумышленник оценивает уровень финансовой грамотности потенциальной жертвы и устанавливает с ней доверительные отношения.
Злоумышленник создает образ эксперта с поддельной биографией. В ней он утверждает, что учился в престижном вузе, например, в МГУ, работал на крупной бирже, управлял хедж-фондом и является успешным трейдером. Мошенник активно продвигает идею «совместной выгоды» и партнерства, утверждая, что «мы в одной лодке». Он особо подчеркивает отсутствие предоплаты, заявляя, что вознаграждение будет зависеть только от прибыли. В то же время мошенник тщательно изучает знания и опыт жертвы в сфере криптовалют, чтобы адаптировать свою схему обмана.
Затем начинается психологическая обработка.
Мошенник применяет имитацию дефицита, ссылаясь на свой «плотный график». Отсроченный ответ на сообщения жертвы используется намеренно для усиления восприятия собственного авторитета и занятости.
Важную роль играет псевдоподдержка. Это имитация дружелюбия и общности интересов. Например, предложение «посмеяться вместе» призвано снизить бдительность и критичность жертвы. Успех этой стадии во многом основан на ключевой уязвимости жертвы — желании получить быстрый и пассивный доход. Часто мошенники используют заманчивые, но нереалистичные обещания.
Чаще всего мошенники рассказывают о фиктивных арбитражных операциях между разными криптобиржами, которые якобы проводятся с помощью «нейросетевых ботов». Они также утверждают, что манипулируют курсами через обменные пункты. Для этого создается искусственный дефицит монеты на определенном обменнике, что приводит к росту ее цены. Затем монета продается по завышенной стоимости.
Упоминание реальных сервисов, таких как BestChange, служит лишь попыткой придать афере видимость легитимности, хотя сама описанная схема не имеет экономического смысла и нежизнеспособна.
Чтобы легче было понять сложную и недостоверную информацию, мошенники часто искажают смысл, сравнивая, например, процесс с игрой, где клиенты представляются как «домики», приносящие доход.
Жертву принуждают к регистрации и верификации на конкретных криптобиржах (часто называются Binance, Bybit, Huobi) под предлогом необходимого «обучения». Затем следует требование внести стартовый капитал (от $100 и выше), сопровождаемое ложными обещаниями мгновенной и гарантированной прибыли в диапазоне от $2 до $60 за операцию, якобы занимающую менее 15 минут.
Важным этапом схемы является «разгон депозита». Чтобы завоевать доверие жертвы и стимулировать её к увеличению вложений, мошенник сначала показывает небольшую «прибыль» (например, 3 доллара). Затем он настойчиво предлагает пополнить счёт, обещая более значительный доход. В самых агрессивных вариантах схемы жертву даже убеждают взять кредит («300–400 долларов для начала»), утверждая, что вложения быстро окупятся.
Мошенники захватывают контроль над аккаунтом жертвы, чтобы вести ее по сделке. Под предлогом выгодной операции они переводят деньги на свои кошельки.
Читать материалы по теме:
В МВД рассказали, как защитить деньги на карте от мошенников
Внесут в чёрный список: базу биометрических данных мошенников создадут в России
Мошенники рассылают семьям военнослужащих файлы-ловушки
«Нехитрый, но эффективный психологический трюк»: как действуют мошенники от имени «Водоканала»\
Схемы мошенничества с копиями маркетплейсов и сайта СБП раскрыли в МВД
