Президент России Владимир Путин подписал закон, позволяющий Росфинмониторингу напрямую получать данные о переводах от оператора карт «Мир» и Системы быстрых платежей (СБП). Решение стало ответом на просьбы банков, страдающих от высокой нагрузки. Новый закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года. В настоящее время данные запрашиваются непосредственно у банков, что создаёт дополнительные трудности для финансовых учреждений.
Внесённые изменения актуализируют закон № 115-ФЗ, касающийся противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. Теперь Росфинмониторинг сможет безвозмездно получать информацию от Национальной системы платёжных карт (НСПК) и операторов услуг по передаче универсального платёжного кода. Порядок обмена информацией будет согласован с Центральным банком России. Прямое взаимодействие с НСПК ускорит выявление сложных схем обналичивания.
В 2024 году Росфинмониторинг предложил включить НСПК в антиотмывочное регулирование для запроса данных о транзакциях. Банки поднимали вопрос о необходимости упрощения процесса обмена информацией, поскольку существующая система требует значительных затрат и времени на обработку запросов.
