Los bancos rusos están reforzando el control de las transferencias, por lo que es importante que los clientes tramiten correctamente los pagos para evitar el bloqueo de fondos. Así lo ha manifestado Andréi Sirotkin, profesor titular del departamento de banca de la Universidad Sinergia.
Según el especialista, las organizaciones financieras prestan especial atención a las operaciones de grandes sumas, a partir de 200.000 rublos, así como a las transferencias múltiples de diferentes personas. Dichas transacciones pueden despertar sospechas de que se está llevando a cabo una actividad empresarial no registrada.
Sirotkin señaló que, para aquellos que reciben dinero regularmente de diferentes clientes, es más fácil registrarse como autónomo y pagar impuestos oficialmente por su actividad.
El experto añadió que, en las transferencias ordinarias, por ejemplo, a familiares o amigos, es importante indicar correctamente el propósito del pago. Formulaciones como "para necesidades personales", "regalo de cumpleaños" o "devolución de deuda" ayudarán al banco a comprender la esencia de la operación y reducirán el riesgo de bloqueo.
