Российские банки усиливают контроль за переводами, поэтому клиентам важно правильно оформлять платежи, чтобы избежать блокировки средств. Об этом сообщил старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин*.
По словам специалиста, особое внимание финансовые организации уделяют операциям на крупные суммы — начиная с 200 тысяч рублей, а также множественным переводам от разных лиц. Такие транзакции могут вызвать подозрение в ведении незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Сироткин* отметил, что тем, кто регулярно получает деньги от разных клиентов, проще оформить статус самозанятого и официально платить налоги со своей деятельности.
Эксперт добавил, что при обычных переводах, например, родственникам или друзьям, важно корректно указывать назначение платежа. Формулировки вроде «на личные нужды», «подарок на день рождения» или «возврат долга» помогут банку понять суть операции и снизят риск блокировки.
