El Ministerio de Desarrollo Digital (Mincifry), junto con el Banco Central y las fuerzas del orden, ha desarrollado un paquete de proyectos de ley destinados a reducir significativamente las oportunidades para los estafadores. Examinemos con más detalle lo que propusieron los funcionarios.
El viceprimer ministro Dmitri Grigorenko subraya que las medidas propuestas forman parte de un enfoque integral que abarca los esquemas de fraude más comunes. En el proceso de preparación de las iniciativas, se estudiaron métodos populares de engaño, como llamadas y mensajes fraudulentos, hackeos de cuentas personales y obtención de préstamos con documentos ajenos.
El paquete de proyectos de ley incluye alrededor de 30 medidas. En particular, los ciudadanos podrán bloquear de forma remota la posibilidad de solicitar préstamos en línea a través de la plataforma «Gosuslugi» o aplicaciones bancarias. Esta restricción solo se podrá levantar mediante una visita personal al MFC o al banco.
Las organizaciones de crédito estarán obligadas a realizar una verificación más exhaustiva de los prestatarios, incluido el análisis del historial crediticio y las cuentas a las que se planea transferir los fondos. También se introduce una prohibición de transferir micropréstamos a cuentas de terceros.
En caso de cambio en los datos de la cuenta o fuga de información, se producirá una «congelación» temporal en la emisión de préstamos en línea, lo que imposibilitará la solicitud de un crédito a distancia durante este período.
Se organizará un intercambio de información en línea entre los organismos estatales, los bancos y las plataformas digitales para el monitoreo automático, lo que permitirá identificar rápidamente actividades sospechosas y notificar a las fuerzas del orden.
Los proyectos de ley también prevén reglas obligatorias para la identificación de usuarios y el etiquetado de llamadas, de modo que el nombre de la organización o el nombre de la persona se muestre en la pantalla del teléfono, lo que ayudará a distinguir a los estafadores de los usuarios de buena fe. Además, se introducirá una prohibición de comunicación a través de mensajería instantánea por parte de representantes de organismos estatales y bancos, lo que permitirá a los ciudadanos reconocer más rápidamente a los estafadores.
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