Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) продвигает законопроект, который позволит ведомству напрямую получать информацию о переводах через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП). В настоящее время данные о транзакциях поступают в Росфинмониторинг только через банки.
Новый законопроект предполагает, что ведомство сможет обращаться непосредственно к оператору этих систем — АО «Национальная система платёжных карт» (НСПК).
Замглавы Росфинмониторинга Германа Негляда объяснил, что одной из ключевых задач ведомства стала борьба с «дропперами» — людьми, которые передают свои карты мошенникам. Он заявил, что каждый месяц в подобные схемы вовлекаются около 80 тысяч человек. Новый закон, в случае его принятия, должен ускорить проверки и упростить отслеживание подозрительных транзакций.
Порядок передачи данных, сроки и формат взаимодействия будут определены специальным соглашением между Росфинмониторингом и НСПК. Ведомство сможет быстрее выявлять сложные схемы обналичивания и замораживать подозрительные переводы.
Эксперты предупреждают о возможных рисках. Среди них вероятность формальных блокировок и ошибочных санкций.
Читайте ещё по теме:
В ЦБ создадут платформу для контроля над переводами россиян
Реестр подозрительных криптокошельков появится в России
Банковские счета в России можно будет открывать дистанционно
