Rosfinmonitoring insiste en que los intercambiadores de criptomonedas y otros servicios a través de los cuales los activos digitales se convierten en dinero fiduciario deben operar dentro de un marco transparente y con licencia. Según la agencia, estas plataformas deben identificar a los clientes, verificar el origen de los activos, registrar las transacciones y asumir una responsabilidad comparable al nivel de riesgo.
El principal problema es la posibilidad de retirar y blanquear ganancias criminales. El intercambio de criptomonedas por efectivo sigue siendo particularmente sensible: estas transacciones son las menos visibles para los bancos, las autoridades fiscales y el sistema antilavado de dinero. Por lo tanto, la postura de Rosfinmonitoring está directamente relacionada con las enmiendas que se están discutiendo para la segunda lectura del proyecto de ley sobre el criptomercado, donde se propuso la idea de legalizar el intercambio de criptomonedas en efectivo entre individuos.
La lógica de la agencia es clara: si se permite la conversión de activos digitales a efectivo sin reglas, el mercado obtendrá un canal conveniente para retirar dinero con casi ningún control. Por lo tanto, no se trata tanto de una prohibición como de un intento de hacer que tales operaciones sean visibles para el estado y el monitoreo financiero.
Un enfoque similar se utiliza en la práctica internacional del FATF: los participantes del criptomercado no necesariamente tienen que convertirse en bancos, pero las áreas más riesgosas se cubren con requisitos que corresponden al nivel de las amenazas. En Dubái, por ejemplo, las reglas para los activos virtuales se dividen por tipos de servicios, desde consultoría y operaciones de corretaje hasta almacenamiento, comercio de intercambio, préstamos, gestión de activos y transferencias. En Hong Kong, los operadores de plataformas de criptomonedas están sujetos a licencias, y el regulador publica listas de participantes del mercado oficialmente aprobados.
La pregunta principal ahora es el equilibrio. El diagnóstico de Rosfinmonitoring parece claro: los intercambiadores grises realmente siguen siendo uno de los corredores más convenientes para retirar y cobrar fondos. Pero si las reglas resultan demasiado onerosas, el mercado legal simplemente no podrá surgir, y el intercambio de criptomonedas permanecerá donde estaba antes: en la sombra, solo que ahora con una ley más estricta.
Комментарии