Росфинмониторинг настаивает, что криптообменники и другие сервисы, через которые цифровые активы переводят в обычные деньги, должны работать в лицензированном и прозрачном контуре. По позиции ведомства, такие площадки обязаны идентифицировать клиентов, проверять происхождение активов, фиксировать операции и нести ответственность, сопоставимую с уровнем риска.
Главная проблема — возможность обналичивания и отмывания преступных доходов. Особенно чувствительным остаётся обмен криптовалюты на наличные: такие сделки хуже всего видны банкам, налоговой и антиотмывочной системе. Поэтому позиция Росфинмониторинга напрямую связана с обсуждаемыми поправками ко второму чтению законопроекта о крипторынке, где прозвучала идея легализовать наличный обмен криптовалюты между физлицами.
Логика ведомства понятна: если разрешить перевод цифровых активов в наличные без правил, рынок получит удобный канал для вывода денег почти без контроля. Поэтому речь идёт не столько о запрете, сколько о попытке сделать такие операции видимыми для государства и финансового мониторинга.
Похожий подход используется в международной практике FATF: участников крипторынка не обязательно превращать в банки, но самые рискованные зоны закрывают требованиями, соответствующими уровню угроз. В Дубае, например, правила для виртуальных активов разделены по типам услуг — от консультирования и брокерских операций до хранения, биржевой торговли, кредитования, управления активами и переводов. В Гонконге действует лицензирование операторов криптоплатформ, а регулятор публикует списки официально допущенных участников рынка.
Главный вопрос теперь в балансе. Диагноз Росфинмониторинга выглядит понятным: серые обменники действительно остаются одним из самых удобных коридоров для вывода и обналичивания средств. Но если правила окажутся слишком тяжёлыми, легальный рынок может просто не появиться — и криптообмен останется там же, где был раньше: в тени, только уже на фоне более строгого закона.
Читайте ещё материалы по теме:
