A los bancos en Rusia se les permite limitar la entrega de efectivo para protegerse de los estafadores

A partir del 1 de septiembre, los bancos están obligados a verificar a los clientes al retirar efectivo de los cajeros automáticos para detectar posibles influencias de estafadores. La ley, destinada a contrarrestar a los estafadores, entró en vigor el 1 de junio, pero la verificación práctica de las operaciones en los cajeros automáticos comenzó en septiembre.

El Banco Central de la Federación Rusa ha identificado nueve signos de operaciones sospechosas. Entre ellos: hora inusual del día, monto no estándar, ubicación inusual del cajero automático, uso de un nuevo método de retiro de fondos, cambio brusco en la actividad de llamadas y mensajes, retiro de dinero poco después de solicitar un préstamo o aumentar el límite, cambio de número de teléfono, cambios en las características del dispositivo y presencia de programas maliciosos. Se proporcionan criterios separados para las tarjetas tokenizadas.

Si la operación coincide con al menos un signo, el banco notifica al cliente a través de SMS o notificación push y establece un límite de retiro de efectivo durante 48 horas, hasta 50 mil rublos por día. Se puede obtener una suma mayor solo en la sucursal bancaria.

Los expertos creen que la nueva medida está destinada a proteger a los clientes y no afectará el volumen total de retiros de efectivo. Solo una pequeña cantidad de operaciones se bloqueará, pero al contactar al banco, los fondos se emitirán.

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