Банкам в России разрешили ограничивать выдачу наличных для защиты от мошенников

ЦБ выделил девять признаков подозрительных операций

С 1 сентября банки обязаны проверять клиентов при снятии наличных через банкоматы на предмет возможного воздействия со стороны мошенников. Закон, направленный на противодействие аферистам, вступил в силу 1 июня, однако практическая проверка операций по банкоматам началась с сентября.

ЦБ РФ определил девять признаков подозрительных операций. Среди них: непривычное время суток, нестандартная сумма, необычное местоположение банкомата, использование нового способа снятия средств, резкое изменение активности звонков и сообщений, снятие денег вскоре после оформления кредита или повышения лимита, смена номера телефона, изменения характеристик устройства и наличие вредоносных программ. Для токенизированных карт предусмотрены отдельные критерии.

Если операция совпадает хотя бы с одним признаком, банк уведомляет клиента через смс или push-уведомление и устанавливает лимит выдачи наличных на 48 часов — до 50 тыс. рублей в сутки. Более крупную сумму можно получить только в отделении банка.

Эксперты считают, что новая мера направлена на защиту клиентов и не повлияет на общий объём снятия наличных. Под блокировку попадёт лишь небольшое число операций, при этом при обращении в банк средства будут выданы.