Últimamente, muchos rusos tienen problemas para realizar transferencias bancarias. Algunos tipos de transferencias pueden despertar sospechas en los bancos, lo que puede provocar el bloqueo de la tarjeta hasta por 10 días. Petró Shcherbachenko, profesor asociado de la Universidad Financiera dependiente del Gobierno de la Federación Rusa, explicó cómo evitar estos problemas.
Los bancos vigilan especialmente los ingresos regulares de personas jurídicas o empresarios individuales sin un contrato. Según el experto, las transferencias frecuentes con las indicaciones "por servicios" o "pago del trabajo", así como la recepción de dinero de diferentes personas sin explicación, pueden levantar sospechas.
Si se produce una operación rápida por importes idénticos de una tarjeta a varias tarjetas bancarias, esto puede alertar a las instituciones financieras.
Shcherbachenko señaló que el bloqueo de la tarjeta puede ocurrir cuando se combinan tres factores: la regularidad de las transferencias, el contenido del propósito del pago y el estado del remitente. Sin embargo, si todas las transferencias son legales, no hay de qué preocuparse.
El experto aconseja que, al realizar transferencias familiares, por ejemplo, de padres a hijos, o al enviar regalos, es mejor indicar la información correspondiente en el propósito del pago.
Si está devolviendo una deuda, se recomienda tener un recibo o correspondencia que lo confirme. En caso de que el banco solicite confirmación de las operaciones, las capturas de pantalla de la correspondencia pueden servir como prueba.
Para recaudar fondos para necesidades comunes, como gastos escolares o de jardín de infancia, Shcherbachenko recomienda utilizar servicios especiales de aplicaciones bancarias. Estos permiten organizar una recaudación de fondos tanto pública como no pública, donde se puede indicar el propósito y el importe de la recaudación, y luego enviar el enlace al chat de padres.
Algunos bancos crean automáticamente cuentas de ahorro separadas para estas recaudaciones, lo que evita confusiones con las finanzas personales y acumula intereses sobre el saldo de los fondos.
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