Los delincuentes han ideado una nueva forma de engañar a los rusos. Se hacen pasar por empleados de bancos u organismos gubernamentales y piden que se les entregue una tarjeta bancaria supuestamente para su verificación. Así lo informó VTB.
Especialistas de VTB han detectado un nuevo esquema de ingeniería social: los estafadores, en nombre de empleados de bancos u organismos gubernamentales, convencen al interlocutor de que les entregue su tarjeta bancaria para su "verificación". Como resultado, las víctimas no solo pierden sus propios fondos, sino que también se convierten en intermediarios involuntarios (mulas) en la retirada de dinero de otras víctimas.
Los estafadores llaman a los rusos y se hacen pasar por empleados de organizaciones financieras o fuerzas del orden. Informan sobre supuestas operaciones no autorizadas, un crédito solicitado o una amenaza para la cuenta y exigen a la víctima que revele el código PIN de la tarjeta y la entregue a un mensajero falso. Los delincuentes afirman que esto es necesario para verificar la autenticidad de la tarjeta, instalar protección o cancelar la vinculación de la tarjeta a la cuenta. Pueden pedir que se diga el código PIN por teléfono, que se marque en el teléfono o que se introduzca en un sitio web especial a través de un enlace.
Luego, los estafadores retiran el dinero de la víctima a través de un cajero automático, utilizando el código PIN obtenido. Utilizan la tarjeta para retirar fondos de otras personas. La víctima no solo pierde su dinero, sino que también se convierte en parte de un esquema delictivo.
Es importante entender: cuando usted entrega la tarjeta a un "mensajero del banco" y revela los códigos del SMS, no solo arriesga su dinero, sino que involuntariamente se convierte en un eslabón de un esquema delictivo. Los estafadores eligen conscientemente esta táctica para que la víctima, sin saberlo, participe en la retirada de fondos de otras víctimas.
También destacó que, en caso de que una tarjeta bancaria se vea comprometida, es necesario bloquearla rápidamente. Esto se puede hacer contactando con el centro de contacto del banco por teléfono o utilizando la banca en línea.
Reviakin añadió que el sector bancario está combatiendo activamente el uso de mulas, dificultando la actividad de los estafadores. En 2024 se identificaron más de 148.000 mulas, 5,5 veces más que en 2023. En un año, VTB evitó el robo de más de 1.500 millones de rublos a clientes. En dos años, se devolvieron más de 380 millones de rublos a las víctimas de las cuentas de las mulas.
El Banco Central está considerando la posibilidad de introducir una limitación en el número de tarjetas bancarias que se pueden emitir a una persona. La medida está dirigida a combatir a las mulas y no afectará a los clientes de buena fe.
Anteriormente, Beeline y Alfa-Bank lanzaron una colaboración entre sus servicios de atención al cliente. Si el operador determina que un cliente está recibiendo una llamada de un estafador, transfiere la llamada directamente al servicio de atención al cliente del banco.
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