Según las nuevas modificaciones a la ley sobre el sistema de pagos, que entraron en vigor el 25 de julio de 2024, los bancos de Rusia están obligados a vigilar más de cerca a dónde y cómo los clientes transfieren dinero. Si un banco permite la realización de una transacción a una cuenta que se encuentra en la base de datos del Banco de Rusia sobre casos e intentos de operaciones fraudulentas, será castigado con el rublo.
En tal caso, el banco deberá compensar al cliente la totalidad del monto transferido en un plazo de 30 días. Para proteger a los clientes y a sí mismos, los bancos están obligados a cumplir con un período de enfriamiento de dos días para tales transacciones en casos sospechosos.
Como señalan en el Banco Central, en estos dos días la transferencia se suspenderá incluso en el caso de que el cliente insista en ella, o intente realizarla de nuevo. Al mismo tiempo, el banco está obligado a informar a la persona que la operación no se realizó, indicará la causa y el plazo de su suspensión.
Si después de dos días el cliente decide realizar la transferencia a una cuenta que "apareció" en operaciones sospechosas, el banco estará obligado a realizarla. Pero al mismo tiempo, el banco no será responsable financieramente por esta transferencia en forma de compensación al cliente.
También, según la nueva ley, los bancos pueden, para proteger a los clientes de los delincuentes:
- suspender las transferencias por nuevos indicios de operaciones fraudulentas, incluso si la cuenta a la que va el dinero no está en la base de datos especial del Banco de Rusia. El banco advierte al cliente que el pago puede ser recibido por un estafador. Pero si el cliente confirma la transferencia, la institución financiera está obligada a realizarla;
- desactivar el acceso al servicio a distancia a los clientes que se dedican a la retirada y conversión en efectivo de dinero robado, sobre la base de datos de los organismos encargados de hacer cumplir la ley sobre la participación del destinatario en un esquema delictivo.
En el Banco Central esperan que «las nuevas medidas aumenten la protección de las personas contra las acciones de los delincuentes».
Leer materiales sobre el tema:
Los estafadores enseñan a los rusos cómo retirar dinero de Hamster Kombat
