Росфинмониторинг раскрыл наиболее распространённые способы легализации денег, полученных незаконным путём. По данным ведомства, средства, в том числе полученные в результате уклонения от уплаты налогов, чаще всего направляют на покупку недвижимости, дорогих автомобилей, ювелирных изделий и вложения в действующий бизнес. Такие приобретения позволяют превращать незаконные доходы в имущество и другие активы.
Одним из наиболее популярных направлений остаётся недвижимость, причём объекты приобретают как в России, так и за рубежом. Среди других распространённых вариантов — автомобили премиального сегмента и дорогостоящие украшения. Кроме того, незаконно полученные средства могут вкладываться в уже работающие компании.
Для выявления подобных схем Росфинмониторинг собирает и анализирует сведения о денежных переводах, сделках с имуществом и других финансовых операциях. Специалисты ищут признаки подозрительной активности и обмениваются информацией с Банком России и другими государственными ведомствами.
Если собранные материалы дают достаточные основания подозревать нарушения, финразведка передаёт их в правоохранительные или налоговые органы для дальнейшей проверки. При этом Росфинмониторинг самостоятельно не определяет виновность участников операций — правовую оценку их действиям дают уполномоченные органы и суд.
Само по себе приобретение недвижимости, дорогого автомобиля или доли в бизнесе не свидетельствует о нарушении закона. Значение имеют происхождение средств, характер операций и другие обстоятельства, которые устанавливаются в ходе проверки.