Банк России ужесточил процедуру исключения из базы мошеннических операций. С 2 мая просто подать заявление уже недостаточно — теперь банки обязаны дополнительно проверять такие запросы через самого клиента.
Как это работает: если человек просит удалить запись, ЦБ направляет запрос в банк. Тот должен связаться с клиентом и прямо уточнить — считает ли он операцию мошеннической. Только после этого банк даёт ответ регулятору, и уже на его основе принимается решение.
По сути, это защита от «заднего отката», когда сомнительные операции пытаются убрать из базы постфактум.
Параллельно действует ещё одно правило: с начала года банки могут блокировать зачисление средств, если есть признаки мошеннического перевода — на основании данных ЦБ.
Отдельно уточнили и процедуру подачи заявлений. Если обращение идёт через представителя, его нужно подавать через банк клиента. А при подаче через сайт ЦБ теперь можно указать реквизиты недействительного паспорта — это помогает системе правильно идентифицировать человека, например после смены документа.
В итоге регулятор делает систему жёстче: меньше формальных заявлений — больше реальной проверки и контакта с клиентом.
