El Ministerio del Interior de Russia advirtió sobre un esquema de fraude que comienza con una entrada inesperada de dinero en una tarjeta bancaria. Poco después de la transferencia, un extraño llama o escribe a la persona, afirmando que envió los fondos por error y pidiéndole que los devuelva. Sin embargo, detrás de tal solicitud pueden esconderse estafadores que intentan engañar al destinatario o involucrarlo en operaciones financieras ilegales.
La principal señal de alarma es la exigencia de transferir dinero a otros datos bancarios, diferentes de la cuenta del remitente. Además, los estafadores pueden apurar a la persona, amenazar con acudir a la policía o a los tribunales e incluso acusarla de robo. El Ministerio del Interior subraya que tal presión psicológica debe generar sospechas.
En algunos casos, los estafadores ofrecen un trato inusual: quedarse con una parte de la cantidad supuestamente recibida por error y transferir el resto a la cuenta indicada. De esta manera, pueden intentar utilizar a la persona para mover fondos dudosos, ocultando su origen.
Existe otra variante de fraude en la que no se produce ninguna transferencia. Los estafadores envían un SMS falso, imitando una notificación bancaria de ingreso de dinero, y luego exigen la devolución de un pago inexistente. Si el destinatario no verifica el saldo y el historial de operaciones, corre el riesgo de enviar sus propios fondos a los delincuentes.
Las fuerzas del orden recomiendan ser cautelosos con las transferencias inesperadas y las solicitudes de extraños. Si el dinero realmente ha llegado, no debe gastarse ni enviarse de forma independiente a los datos indicados. Es más seguro contactar al banco y tramitar la devolución a través del procedimiento oficial para que los fondos regresen al remitente original.
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