El Banco de Rusia incluirá las grandes transferencias a uno mismo a través del Sistema de Pagos Rápidos (SBP) como indicios de operaciones fraudulentas. Así lo anunció el director del departamento de seguridad de la información del Banco Central, Vadim Uvarov, en una entrevista con RIA "Novosti".
Según sus palabras, los estafadores están convenciendo a los ciudadanos rusos de que transfieran sus propios fondos a sus propias cuentas a través del SBP. Los bancos prestarán atención a este tipo de operaciones si, en el mismo día, el cliente intenta transferir dinero a otra persona a la que no ha realizado transferencias en los últimos seis meses.
Uvarov aclaró que a los delincuentes les resulta más fácil robar fondos cuando se concentran en una sola cuenta, especialmente si los estafadores han accedido a ella.
Actualmente, en la lista de indicios de operaciones fraudulentas del Banco Central figuran seis puntos. En breve, el Banco de Rusia publicará una orden con la lista actualizada, que incluirá las transferencias a uno mismo, el cambio de número de teléfono para acceder a la banca en línea y el uso de un proveedor de Internet atípico.
Los bancos deben tener en cuenta estos indicios al prevenir el fraude. En las listas ya se tienen en cuenta las operaciones con transferencias en línea y la retirada de efectivo a través de cajeros automáticos. El requisito de suspender las operaciones sospechosas está en vigor desde el 25 de julio de 2024. Entre los indicios se encuentran la existencia de una cuenta en la base de datos de cuentas fraudulentas del Banco Central, la atipicidad de la operación para el cliente y el uso de un dispositivo utilizado anteriormente por delincuentes.
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