Los bancos rusos podrán limitar las transferencias de dinero hasta 100 mil rublos al mes si los datos del remitente están en la base de datos del Banco Central, pero aún no se ha iniciado una causa penal en su contra. Actualmente, los bancos pueden bloquear por completo las operaciones con estas tarjetas o no aplicar ninguna restricción.
Actualmente, los bancos están obligados a bloquear las tarjetas y la banca en línea de los clientes si el Ministerio del Interior informa sobre un fraude con su participación. Si no existe tal información, el banco puede, pero no está obligado, a bloquear la tarjeta.
La nueva ley propone otra medida: si un banco no bloquea la tarjeta de un cliente que figura en el registro de estafadores, podrá limitar sus transferencias a otras personas hasta 100 mil rublos.
En este caso (cuando el banco tiene el derecho, pero no la obligación, nota del editor), según el proyecto de ley, se supone que se limitarán las transferencias de dinero por parte del cliente utilizando ESP (medios de pago electrónicos, nota del editor) a otros ciudadanos a una suma de más de 100 mil rublos al mes (transferencias p2p), si el banco no ha ejercido el derecho que se le ha otorgado y no ha establecido una prohibición de uso de medios de pago electrónicos a una persona de la base de datos del Banco de Rusia.
Esta restricción estará vigente hasta que los datos estén en la base de datos del regulador. Esta norma no se aplica a los pagos a personas jurídicas.
Anteriormente, el Banco de Rusia advirtió sobre un nuevo esquema de fraude relacionado con la creación de una imagen virtual de una tarjeta bancaria. Los estafadores llaman a las posibles víctimas y las convencen de que quieren robar el dinero. Para "salvar" los fondos, se ofrece instalar urgentemente una aplicación que supuestamente ha sido desarrollada por el Banco de Rusia.
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