Las autoridades rusas están endureciendo las leyes contra los "droppers". ¿Quiénes son, a qué se dedican y por qué el Estado está luchando contra ellos?
¿Qué es un "dropper" y qué hace?
Un "dropper", o simplemente "drop", es una persona cuya tarjeta bancaria se utiliza para transferir o retirar dinero robado. Cuando los estafadores telefónicos convencen a una víctima de transferir dinero a una cuenta supuestamente segura, no proporcionan sus propios datos, sino los datos del "drop". Esto les ayuda a confundir a la policía y evitar la responsabilidad.
Uno puede convertirse en "dropper" tanto voluntaria como accidentalmente. En el primer caso, la persona entrega conscientemente su tarjeta a los estafadores a cambio de una recompensa o colabora con ellos. En el segundo, si alguien ha perdido el acceso a su tarjeta y los delincuentes han obtenido acceso a ella.
Existen tres esquemas principales de trabajo de los "droppers":
"Dropper"-depositante: la persona recibe dinero en efectivo de un delincuente, lo ingresa en su cuenta y luego lo transfiere a otros "droppers".
"Dropper"-tránsito: el dinero llega a la tarjeta de una persona física, que luego lo transfiere a otras tarjetas o monederos electrónicos.
"Dropper"-retirador: el "dropper" retira dinero en un cajero automático y lo entrega a los estafadores.
Por lo general, los "droppers" reciben una parte de los fondos robados como recompensa por participar en la trama delictiva.
¿Cómo se convierten en "dropper"?
Uno puede convertirse en "drop" accidentalmente. Por ejemplo, al perder el acceso a una tarjeta bancaria. Pero a veces una persona se convierte en cómplice de un delito, incluso sin darse cuenta. Hay varios ejemplos:
Transferencia de dinero errónea. De repente, recibe 100.000 rublos en su tarjeta. Luego, un desconocido llama y le informa que accidentalmente envió el dinero a la cuenta equivocada. Le pide que lo devuelva, ofreciéndose a dejarle cinco mil rublos como agradecimiento por la ayuda. Al aceptar esta oferta, puede convertirse en cómplice de un delito. En tal situación, lo mejor es informar inmediatamente de la transferencia al banco.
Solicitud de retirar dinero en un cajero automático. Una persona se le acerca en un cajero automático y le dice que olvidó su tarjeta bancaria en casa. Necesita urgentemente dinero en efectivo y se ofrece a transferirle la cantidad a su tarjeta para que usted retire el dinero inmediatamente y se lo dé. A primera vista, no hay nada sospechoso en esto. Sin embargo, si el dinero recibido fue robado, corre el riesgo de convertirse en un "dropper"-retirador.
Trabajo con transferencias. Los delincuentes pueden ofrecer a un solicitante de empleo un trabajo relacionado con transferencias o retiros de fondos, sin mencionar que se trata de dinero robado. En tal caso, el empleado se convierte en cómplice del delito.
Reclutamiento en "droppers"
Los estafadores buscan "droppers" a través de anuncios o escriben a personas en mensajería instantánea. Las vacantes a menudo se disfrazan de ofertas para obtener una tarjeta por dinero, participar en un programa de referencia o alquilar su tarjeta bancaria.
Sin embargo, hay un rasgo común: la descripción de la vacante atrae a todos. No se necesita experiencia, empleo a tiempo parcial con altos ingresos, trabajo remoto. Aceptan a todos a partir de los 18 años.
Tales vacantes también se envían en mensajes privados.
¿Por qué y cómo se lucha contra los "droppers" en Rusia?
Las autoridades están luchando activamente contra los "droppers" debido a la enorme escala del fraude. Según Sberbank, en 2024, el daño causado por el fraude telefónico ascendió a no menos de 295 mil millones de rublos.
Cada "dropper" engaña a decenas, y a veces a cientos de personas. Crean problemas no solo para las fuerzas del orden, sino también para los bancos. Debido a sus acciones, aumenta el número de operaciones sospechosas, la reputación de los bancos se ve afectada y aumenta la carga sobre los servicios de seguridad.
Los "droppers" dificultan la devolución de los fondos robados, ya que no los guardan, sino que los transfieren inmediatamente. Esto priva a las víctimas de dinero y a los delincuentes de la posibilidad de ser atrapados. Mensualmente, 80 mil rusos se convierten en "droppers".
El Banco de Rusia mantiene una base de datos de operaciones fraudulentas. Desde el 25 de julio, los bancos están obligados a suspender las transferencias durante dos días si el destinatario del dinero está en esta base de datos. Además, desde el 15 de mayo, aquellos que están en la lista de "droppers" no pueden transferir cantidades superiores a 100 mil rublos al mes a sí mismos o a otras personas.
Lea también sobre el tema:
Quieren introducir responsabilidad penal para los "droppers" en Rusia
"Sber" propuso luchar contra los "droppers" mediante la introducción de estándares para los bancos
Cómo no convertirse accidentalmente en un "dropper": reglas sencillas