Простые правила использования банковских переводов помогут россиянам избежать участия в незаконных финансовых схемах и уголовного преследования. Об этом рассказал председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Максим Семов.
Он подчеркнул, что люди, которые помогают мошенникам переводить деньги, так называемые дропперы, не являются непосредственными участниками преступления, но без их помощи оно не могло бы состояться. В связи с этим в Государственной Думе рассматривается законопроект, который предусматривает уголовное наказание для дропперов. Максимальное наказание по этому законопроекту — до шести лет лишения свободы и штраф от 100 000 до 500 000 рублей.
Эксперт посоветовал соблюдать простые правила, чтобы не стать дроппером поневоле:
1. Не передавайте платежные средства третьим лицам.
2. Не сообщайте коды и пароли, которые связаны с переводами денег и доступом к личным кабинетам, будь то банки или онлайн-сервисы.
3. Вы будете в безопасности, если не поведетесь на предложения заработать, переводя чужие деньги через вашу карту.
Не верьте в сказки об оптимизации, сокращении издержек – дропы нужны для обхода процедур контроля, а значит, используются в сомнительных целях. Если на ваш счет поступили средства от неизвестного, то единственное верное решение – вернуть их отправителю. Для этого нужно обратиться в ваш банк и сообщить о факте ошибочного поступления средств на ваш счет. Если банк заявляет, что никак не может вам помочь – меняйте банк. Это стандартная процедура возврата ошибочно зачисленной суммы, ничего сложного тут нет. И ни в коем случае не пользуйтесь поступившими средствами – они не ваши.
Семов подчеркнул, что большинство людей, занимающихся дроппингом, — это молодые люди. Они не придают значения моральным аспектам своих действий: им всё равно, откуда берутся деньги на их счетах, и они не осознают, что переводы, которые они совершают, могут быть связаны с кражей денег у их родителей.
Они не верят, что деньги, которые они переводят, могут пойти на финансирование террористических актов, что на эти деньги покупают наркотики и оружие.
Какое наказание грозит за дропперство?
Организаторы схем часто уверяют подростков, что за их действия не будет наказания, потому что в Уголовном кодексе нет статей за перевод средств.
Хотя, конечно, это лукавство – дропов наказывают по совокупности за участие в мошенничестве, за незаконную банковскую деятельность, за налоговые преступления и так далее. Кроме того, дроп рискует блокировкой счетов и доступа к ним.
Семов призвал не бояться чрезмерного применения уголовных статей к людям, которые стали дропперами случайно. Он отметил, что сейчас говорят, что такие строгие меры могут быть ошибочными. Например, если человек технически участвовал в транзите средств по каким-то причинам. Допустим, ему на карту пришли деньги от неизвестного, который позвонил и убедил не возвращать их, а перевести по другим реквизитам.
Но в законопроекте указано, что наказание будет применяться к тем, кто осуществляет такую деятельность из корыстных побуждений. То есть это те, кто договорился на оплату своих услуг. Те, кто знал, что за перевод сомнительных денег ему будут платить. Те, кто получил деньги за передачу своей карты или доступа к счету.
Кроме того, в рамках проекта предполагается, что лиц, которые впервые оказались в списке дропов и содействовали раскрытию преступления, освободят от ответственности.
Мошенники придумали новый способ обмана россиян. Они выдают себя за сотрудников банков или госорганов и просят отдать им банковскую карту для проверки. Жертва не только теряет свои деньги, но и становится частью преступной схемы. Глава МВД Владимир Колокольцев рассказал, что ежемесячно 80 тысяч россиян становятся дропперами.
Читайте ещё по теме:
Россия победила скимминг: новые технологии обеспечили безопасность выпускаемых банковских карт
Борьба с дропперами: лимит на переводы не более 100 тысяч рублей в месяц введут в России с 15 мая
В ЦБ предложили уведомлять родителей о банковских операциях детей
Все под контролем: в России планируют создать систему учёта платёжных карт у физлиц