Россиянам, заподозренным в участии в незаконных финансовых схемах, могут ограничить поступление денег на банковские счета. В Госдуму внесли законопроект, который предусматривает два отдельных лимита: не более 30 тысяч рублей в месяц на получение переводов от других граждан и столько же на внесение наличных. Нововведение направлено на борьбу с дропперами — людьми, через счета которых мошенники переводят похищенные деньги.
Ограничения будут действовать не для всех россиян. Банк России совместно с Росфинмониторингом определит признаки подозрительных операций и начнёт передавать информацию о рисках кредитным организациям. Если банк обнаружит соответствующую активность у клиента, сведения о котором поступили от ЦБ, он будет обязан ввести лимиты. Срок ограничений составит до одного года, а при повторном выявлении подозрительных операций в течение трёх лет после их снятия — два года.
При этом клиент сможет оспорить решение. Банк должен уведомить его о причинах ограничений, а после получения подтверждающих документов рассмотреть обращение в течение семи рабочих дней. Если снять ограничения откажутся, гражданин сможет обратиться в суд после досудебного обжалования.
Авторы инициативы объясняют её необходимостью перекрыть финансовые каналы мошенников, нелегальных криптообменников и онлайн-казино. Сейчас злоумышленники могут распределять переводы между десятками банков, обходя существующие механизмы контроля. Если законопроект примут, новые правила заработают с 1 марта 2028 года. Пока никаких дополнительных лимитов для обычных клиентов документ не устанавливает.