В России хотят изменить правила, по которым банки реагируют на совпадение данных клиентов с информацией из перечней Росфинмониторинга. Если ФИО и другие идентификационные сведения клиента частично совпадут с данными человека, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию средств, операции могут приостановить на пять рабочих дней.
Сейчас подход мягче. Частичное совпадение само по себе не позволяет считать клиента тем самым человеком из перечня и автоматически замораживать его средства. Такую операцию банк должен рассматривать как необычную и при необходимости сообщать о ней в Росфинмониторинг. Новый проект фактически предлагает сделать следующий шаг и превратить совпадение в отдельное основание для временной остановки операций.
Критерии совпадения должен отдельно установить Росфинмониторинг. Именно от них будет зависеть, насколько часто система станет срабатывать на однофамильцев и людей с похожими персональными данными. Если за пять рабочих дней не поступит решение о дальнейшем применении ограничений, операции по счёту должны возобновить.
Инициатива должна закрыть способ обхода ограничений через разные варианты написания имени и других данных. Но одновременно возрастает риск ложных срабатываний — особенно если критерии окажутся слишком широкими.
Пока речь идёт именно о проекте, а не о действующем правиле. Его общественное обсуждение завершается 24 сентября, а вступление поправок в силу предлагается отложить на 270 дней после официального опубликования закона.