Рост жалоб на блокировку банковских карт и переводов зафиксировали в Центробанке. Регулятором принимаются меры для защиты добросовестных клиентов. Об этом заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Мы видели всплеск жалоб по необоснованным блокировкам средств граждан. Действительно, это нас беспокоит. Здесь очень важно принять все меры для того, чтобы у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались.
По её словам, банки имеют право блокировать счета клиентов, если у них есть подозрения на мошенничество, отмывание денег или нарушение налогового законодательства.
Если говорить о мерах против мошенничества, то банк обязан заблокировать клиенту карту, когда он получает данные об этом клиенте из базы данных Центрального банка, а эта информация внесена по данным правоохранительных органов.
Для разблокировки счёта необходимо обратиться в банк, так как все подобные операции можно провести только при личном визите. Существуют различные механизмы обжалования блокировок, но они также требуют личного обращения в финансовое учреждение.
Эксперты подчеркивают, что подозрения банков в отношении клиентов иногда оказываются необоснованными, и число таких случаев растет. Добросовестные клиенты тратят время и нервы на общение с технической поддержкой и визиты в офисы, чтобы вернуть право распоряжаться своими деньгами.
Анализ отзывов показывает, что риск блокировки переводов существует в любом банке, независимо от его размера. Основные причины блокировок связаны с соблюдением законов о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма, а также с требованиями к национальной платежной системе.
Банки обязаны разрабатывать собственные антифрод-системы. В зависимости от их настроек, переводы могут блокироваться чаще или реже. Сотрудники банков могут запрашивать документы для проверки законности операций.
Если информация о получателе содержится в базе данных о мошеннических операциях, перевод будет приостановлен, даже если клиент настаивает на его выполнении. Банк уведомит клиента о причине блокировки и сроках приостановки.
Финансовый уполномоченный Светлана Максимова рассказала, что в случае возникновения споров клиенты могут обратиться к финансовому омбудсмену или в суд. Важно помнить, что банк обязан проводить антифрод-мероприятия даже при переводах на счета в других банках.
Если вы столкнулись с блокировкой, стоит попробовать обратиться в Службу финансового уполномоченного, что позволяет защитить свои права без дополнительных затрат на юристов, добавила Максимова.