Los bancos pueden considerar una transferencia de más de 200 mil rublos a uno mismo a través del SBP como una de las señales de fraude al retirar efectivo. Así lo informó el Ministerio del Interior, citando los criterios del Banco de Rusia.

Una transferencia de este tipo por sí sola no significa una infracción. El sistema analiza la coincidencia de varias señales: por ejemplo, una persona obtuvo un préstamo y retira dinero en 24 horas, cambia el número para acceder a la banca en línea o transfiere repentinamente una gran suma a su cuenta.

También generará sospechas todo lo que no se parezca al comportamiento habitual del cliente: un horario inusual, otro cajero automático, una cantidad atípica o la entrega de dinero de una nueva manera, por ejemplo, mediante un código QR.

La lista de marcadores también incluye un aumento en las llamadas telefónicas seis horas antes de la operación, cambios en las características del teléfono, software malicioso en el dispositivo y cinco denegaciones de retiro de efectivo en un día. De esta manera, los bancos intentan detectar el momento en que una persona retira dinero bajo la presión de estafadores.