Desde principios de 2026, los bancos rusos bloquearon temporalmente entre 2 y 3 millones de cuentas y tarjetas bancarias de personas físicas, entre 6 y 9 veces más que el indicador mensual promedio de 2025 (alrededor de 330.000 bloqueos). La razón fue la entrada en vigor el 1 de enero de una ordenanza del Banco Central de la Federación Rusa, que duplicó la lista de indicios de operaciones sospechosas según la ley N.º 161-FZ, de 6 a 12 criterios.
Las nuevas reglas afectaron incluso a las transacciones ordinarias: los usuarios informan de bloqueos al recargar repetidamente el saldo en los mercados o al realizar compras frecuentes a un mismo vendedor. Los expertos señalan que los sistemas antifraude funcionan con alta sensibilidad para no dejar pasar los esquemas fraudulentos, pero esto provoca un gran número de falsos positivos.
Muchos bancos no explican las razones de los bloqueos, alegando los requisitos del regulador, y redirigen las consultas al Banco Central. A su vez, el Banco de Rusia declaró que sigue analizando la eficacia de las medidas y realizando ajustes; en particular, recientemente el organismo regulador simplificó el procedimiento de rehabilitación de los vendedores de criptomonedas incluidos erróneamente en la base de datos de operaciones fraudulentas.
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