Según analistas de Sberbank, en Rusia operan activamente alrededor de 2 millones de mulas de dinero: personas que proporcionan sus cuentas bancarias para el tránsito o el cobro de fondos ilegales. Desde 2023, entre 8 y 12 millones de ciudadanos podrían haber estado involucrados en tales operaciones. Al mismo tiempo, un tercio de los participantes en los esquemas (30–35%) son migrantes y no residentes.
Desde febrero de 2025, 80.000 personas se unen mensualmente a las filas de los intermediarios. Los estafadores adaptan las estrategias: en lugar de transacciones digitales, utilizan cada vez más mensajeros que recogen personalmente efectivo y objetos de valor de las víctimas. Este cambio está relacionado con el fortalecimiento de los sistemas bancarios antifraude, que dificultan el robo electrónico de fondos.
El Banco Central mantiene un registro de personas sospechosas de lavado de dinero y financiación del terrorismo. A finales de 2024, había 700.000 personas en él. Sin embargo, esta base de datos cubre solo una parte de los participantes en los esquemas, ya que muchos casos no se resuelven debido a la dificultad de rastrear las cadenas.
Las mulas de dinero complican la investigación de los delitos cibernéticos, permitiendo a los delincuentes retirar rápidamente fondos a través de múltiples cuentas. Esto amenaza la estabilidad financiera, aumenta los riesgos para los usuarios comunes y socava la confianza en el sistema bancario.
Anteriormente, www1.ru informó que a partir del 15 de mayo los ciudadanos podrán enviar no más de 100.000 rublos al mes en caso de que estén en la lista de mulas de dinero: personas que ayudan a los estafadores a retirar los fondos robados.
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