Россияне, оформляющие займы в криптовалюте USDT, рискуют столкнуться с травлей в социальных сетях, угрозами и искусственным увеличением задолженности. Банк России предупредил о деятельности нелегальных кредиторов, которые предлагают быстрые деньги, но при малейшей просрочке прибегают к незаконным методам взыскания. Об опасной схеме рассказал директор департамента небанковского кредитования ЦБ Илья Кочетков в интервью «Российской газете».
Мошеннические проекты обычно находят клиентов через мессенджеры и социальные сети. Заёмщикам предлагают получить средства в стейблкоине USDT или в рублях по его курсу. После согласования условий деньги переводят на банковский счёт либо криптокошелёк. При этом некоторые кредиторы даже не скрывают, что работают вне правового поля и не имеют разрешения Центробанка на предоставление финансовых услуг.
Главные проблемы начинаются после задержки платежа. Нелегальные организации привлекают чёрных коллекторов, которые распространяют порочащие сведения о должниках в соцсетях, угрожают им и используют другие незаконные способы давления. Дополнительная опасность заключается в том, что заёмщику бывает сложно доказать факт погашения долга. Этим пользуются недобросовестные кредиторы, продолжая требовать деньги и искусственно увеличивая задолженность даже после выплат.
По словам Кочеткова, подобных проектов пока немного, однако регулятор активно борется с их распространением. Банк России блокирует связанные с ними сайты и добавляет организации в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Только за первые девять месяцев 2026 года ЦБ выявил 1392 нелегальных кредитора различных типов и добился блокировки 3,5 тысячи сайтов и страниц в социальных сетях.
В Центробанке рекомендуют проверять кредитные организации перед оформлением займа и пользоваться услугами только легальных участников финансового рынка. Особенно осторожно следует относиться к предложениям получить деньги через мессенджер без привычного оформления документов. В случае угроз, шантажа или незаконного взыскания пострадавшие могут обращаться в полицию и направлять жалобы регулятору.