Центробанк России рекомендовал банкам тщательнее проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета. Для физических лиц речь идёт об операциях от 5 млн рублей — как за один раз, так и суммарно в течение месяца. Новые меры направлены на выявление подозрительных операций и борьбу с отмыванием денег, полученных преступным путём.
Перед проведением таких операций банкам рекомендуется оценивать финансовое положение клиента и выяснять, откуда у него появились деньги. При необходимости кредитная организация может запросить подтверждающие документы. Особое внимание предлагается уделять случаям, когда размер внесённой суммы не соответствует обычным доходам человека или характеру его операций.
При этом проверять происхождение денег при каждом крупном пополнении необязательно. Рекомендации могут не применяться, если банк уже располагает подтверждённой информацией о доходах клиента и источниках его средств. Исключения также предусмотрены для бизнеса, деятельность которого связана с регулярными наличными расчётами.
В Центробанке подчеркнули, что новые меры затронут лишь небольшую часть клиентов и не должны повлиять на добросовестных граждан. Основная задача — не допустить попадания денег неизвестного происхождения в легальный оборот. Если у банка возникнут сомнения в законности операции, ему рекомендуется рассмотреть возможность признания её подозрительной.
Читайте ещё материалы по теме:
Не пропускайте наши новостиДобавьте сайт в предпочитаемые источники, чтобы видеть нас чащеДобавить в Google
