Российские банки начали ограничивать подозрительные переводы на криптобиржи Белоруссии и других стран СНГ. Причиной стала популярная схема заработка на перепродаже криптовалюты USDT за наличные, которая привлекла внимание Центробанка. Регулятор считает, что такие операции могут использоваться для легализации денег неизвестного происхождения.
Суть схемы заключается в разнице курсов. Участник переводит рубли на зарубежную площадку, покупает USDT, а затем продаёт криптовалюту за наличные в России. Полученные деньги снова отправляются на биржу, и цикл повторяется. По оценкам участников рынка, одна такая операция может приносить доходность от 2%, а некоторые трейдеры проводят несколько сделок за неделю.
Банки уже блокируют отдельные переводы, особенно если перед отправкой средств на зарубежную криптоплощадку клиент внёс аналогичную сумму наличными. Разблокировать операции бывает сложно: российские криптообменники не всегда предоставляют документы, подтверждающие происхождение денег и законность сделок.
Сам криптовалютный арбитраж в России не запрещён, однако продажа USDT за наличные вызывает юридические вопросы. Эксперты предупреждают о возможных штрафах за нарушение валютного законодательства. При этом официальных разъяснений по конкретной схеме пока нет, как и сложившейся судебной практики.
По мнению участников рынка, популярность такого заработка уже снижается из-за усиленного банковского контроля. Эксперты также прогнозируют, что с 1 июля 2027 года прежняя схема перестанет работать из-за новых требований к операциям с криптовалютой.