Крупные банки предложили смягчить ограничения для людей, которых заподозрили в мошенничестве или передаче карты преступникам. Инициативы Национальный совет финансового рынка направил в Минцифры, Минфин и Банк России в рамках обсуждения законопроекта «Антифрод 3.0».

Сейчас под ограничения могут попасть не только настоящие дроперы, но и добросовестные владельцы счетов. Например, если человек передал реквизиты по незнанию, действовал под давлением мошенников или его операция формально совпала с признаками подозрительной.

Банки предлагают применять риск-ориентированный подход и разрешать отдельные операции по счетам в зависимости от уровня риска. Одна из идей — дать клиенту возможность подтвердить, что он снимает наличные добровольно и не выполняет указания злоумышленников.

Всего НСФР подготовил пять инициатив. Их цель — сохранить защиту от хищений, но сократить число случаев, когда обычные пользователи остаются без доступа к деньгам из-за действующих антифрод-мер.