Даже самые законопослушные граждане могут попасть в ловушку мошенников или неосознанно вызвать у банка подозрения. Чтобы избежать неприятных ситуаций, стоит соблюдать определенные рекомендации, которые предоставил Банк России.
Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых людей. Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк. Старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы как подозрительные.
Существует опасность блокировки для тех, кто пользуется пиратскими ресурсами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами, предлагаемыми теневым сектором. Эти транзакции не только сами по себе опасны, но и могут вовлечь человека в преступные схемы. Например, организаторы таких схем могут напрямую связывать потребителей нелегальных услуг с участниками преступной деятельности для проведения расчетов.
Если у вас изменились персональные данные — фамилия, телефон, адрес — сообщайте об этом в банк своевременно. У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица.
В случае, если банк уже ограничил доступ к счету или карте, он обязан сообщить, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение. Также банк должен уточнить, что делать для восстановления обслуживания.
Читайте еще по теме:
Эксперты бьют тревогу: названы самые легко подбираемые пароли
Цифровой профиль здорового человека разрабатывают в России
