В последнее время многие россияне сталкиваются с проблемами при проведении банковских переводов. Некоторые виды переводов могут вызвать подозрения у банков, что в итоге может привести к блокировке карты на срок до 10 дней. О том, как избежать таких проблем объяснил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко.
Банки особенно внимательно следят за регулярными поступлениями от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей без наличия договора. По словам эксперта, под подозрение могут попасть частые переводы с пометками «за услуги» или «оплата работы», а также получение денег от разных людей без объяснения причин.
Если происходит быстрая операция на одинаковые суммы с одной карты на несколько банковских карт, это может насторожить финансовые учреждения.
Щербаченко отметил, что блокировка карты может произойти при сочетании трех факторов: регулярности переводов, содержания назначения платежа и статуса отправителя. Однако, если все переводы легальные, беспокоиться не стоит.
Эксперт советует, что при осуществлении семейных переводов, например, от родителей детям, или при отправке подарков, лучше указывать в назначении платежа соответствующую информацию.
Если вы возвращаете долг, рекомендуется иметь расписку или переписку, подтверждающую это. В случае запроса банка о подтверждении операций, скриншоты переписки могут служить доказательством.
Для сбора средств на общие нужды, такие как школьные или садиковские расходы, Щербаченко рекомендует использовать специальные сервисы банковских приложений. Они позволяют организовать как публичный, так и непубличный сбор средств, где можно указать цель и сумму сбора, а затем отправить ссылку в родительский чат.
Некоторые банки автоматически создают отдельные накопительные счета для таких сборов, что позволяет избежать путаницы с личными финансами и начисляет проценты на остаток средств.
Читайте ещё по теме:
Перечисление денег в иностранный банк может привести к блокировке счетов
Денежные переводы между счетами россиян с 1 мая сделали бесплатными