En Russia, se busca modificar las reglas según las cuales los bancos reaccionan a la coincidencia de datos de clientes con información de las listas de Rosfinmonitoring. Si el FIO y otros datos de identificación del cliente coinciden parcialmente con los datos de una persona a la que se le deben aplicar medidas de congelación de fondos, las operaciones pueden suspenderse por cinco días hábiles.
Actualmente, el enfoque es más flexible. Una coincidencia parcial por sí sola no permite considerar al cliente como la persona de la lista y congelar automáticamente sus fondos. El banco debe considerar dicha operación como inusual y, si es necesario, informarla a Rosfinmonitoring. El nuevo proyecto propone, de hecho, dar un paso más y convertir la coincidencia en una base separada para la suspensión temporal de operaciones.
Los criterios de coincidencia deben ser establecidos por Rosfinmonitoring. De ellos dependerá la frecuencia con la que el sistema se active para personas con el mismo apellido y personas con datos personales similares. Si en un plazo de cinco días hábiles no se recibe una decisión sobre la aplicación posterior de restricciones, las operaciones de la cuenta deben reanudarse.
La iniciativa busca cerrar la forma de eludir las restricciones mediante diferentes variantes de escritura del nombre y otros datos. Pero al mismo tiempo, aumenta el riesgo de falsos positivos, especialmente si los criterios resultan ser demasiado amplios.
Por ahora, se trata de un proyecto, no de una regla vigente. Su discusión pública finaliza el 24 de septiembre, y se propone posponer la entrada en vigor de las enmiendas por 270 días después de la publicación oficial de la ley.
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