Los grandes bancos han propuesto suavizar las restricciones para las personas sospechosas de fraude o de entregar sus tarjetas a delincuentes. El Consejo Nacional del Mercado Financiero envió las iniciativas al Ministerio de Desarrollo Digital, el Ministerio de Finanzas y el Banco de Rusia como parte de la discusión del proyecto de ley "Antifraude 3.0".

Actualmente, no solo los verdaderos "cuentahabientes" pueden ser objeto de restricciones, sino también los titulares de cuentas honestos. Por ejemplo, si una persona transfirió los datos de su cuenta por desconocimiento, actuó bajo la presión de estafadores o su operación coincidió formalmente con los signos de una operación sospechosa.

Los bancos proponen aplicar un enfoque basado en el riesgo y permitir operaciones individuales en las cuentas en función del nivel de riesgo. Una de las ideas es dar al cliente la oportunidad de confirmar que retira efectivo voluntariamente y no sigue las instrucciones de los delincuentes.

En total, el NSFR ha preparado cinco iniciativas. Su objetivo es mantener la protección contra el robo, pero reducir el número de casos en los que los usuarios comunes se quedan sin acceso a su dinero debido a las medidas antifraude existentes.