El Ministerio del Interior de Russia ha revelado el mecanismo que convirtió las carteras electrónicas QIWI en una infraestructura para la retirada masiva de capital. Según "Kommersant", entre 2022 y 2023, más de 30 mil millones de rublos fueron transferidos al extranjero a través de 24 mil cuentas creadas con datos personales robados. Tres personas han sido arrestadas en Moscow: los líderes del grupo "Intercom", Grigory Kisilgof y Denis Li, y el propietario del negocio de terminales, Alexander Mikhalchuk. Los presuntos organizadores se esconden en el extranjero.
El esquema se basaba en dos soluciones técnicas. La primera era la fragmentación masiva: una sola cartera con grandes volúmenes de negocio habría sido bloqueada rápidamente, mientras que miles de pequeñas permitían distribuir el flujo y, si una parte se detenía, continuar trabajando con las restantes. La segunda eran los terminales de pago, que servían como punto de entrada y salida de efectivo. A diferencia de las operaciones bancarias, las transacciones en terminales dejan una huella digital significativamente menor, lo que permitía difuminar las rutas del dinero.
Los "droppers" acudían personalmente a las oficinas de los implicados y verificaban las carteras, creando una apariencia de legalidad. A través de esta infraestructura se realizaban pagos para juegos de azar ilegales, servicios de apuestas, intercambio de criptomonedas y otras operaciones en la sombra. El Banco de Russia revocó la licencia del Qiwi Bank en febrero de 2024 precisamente por atender a contrapartes en la sombra, y en diciembre de 2025 la organización fue oficialmente liquidada.
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