Los estafadores en Russia transfieren dinero a las tarjetas bancarias de los ciudadanos y luego les piden que lo devuelvan a otra cuenta. Si se cumple la solicitud, esto amenaza con el bloqueo de la tarjeta, declaró Galaktion Kuchava, experto de la plataforma "Moshelovka".
Esta es una trampa cuyo objetivo es convertir a un ciudadano respetuoso de la ley en un "drop", es decir, un cómplice de un crimen.
Es decir, los delincuentes intentan arrastrar "a la víctima a una cadena criminal para blanquear fondos robados", explicó.
El dinero que llegó de un extraño seguramente fue robado a un tercero. Y si el titular de la tarjeta devuelve estos fondos, sus datos pueden terminar en la base de datos del Banco Central de Russia sobre operaciones fraudulentas, agregó Kuchava.
Según la legislación vigente, el banco tiene derecho a suspender el uso de la tarjeta mientras esté en la lista negra del Banco Central de Russia. Se puede acceder a los fondos solo después de una solicitud personal al banco.
Kuchava aconsejó no devolver los fondos que los estafadores supuestamente enviaron por error. En este caso, debe comunicarse con su banco y solicitar que se inicie el procedimiento para la devolución oficial del pago a los datos del remitente. En tal caso, los delincuentes no podrán incriminarlo, concluyó el experto.
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