Una transferencia inesperada de dinero a una tarjeta bancaria puede ser parte de un esquema fraudulento, advierte el Ministerio del Interior de Rusia. Los delincuentes utilizan estas transferencias para obligar a los ciudadanos a devolver los fondos y, al mismo tiempo, intimidarlos con el pretexto de financiar organizaciones terroristas.
Los delincuentes pueden utilizar transferencias similares para añadir un eslabón más a la cadena de blanqueo de capitales o, tras recibir la transferencia de vuelta, empezar a intimidar al ciudadano
Los agentes del orden aconsejan que, al recibir dinero de un remitente desconocido, se verifique el ingreso a través de la aplicación móvil o el sitio web oficial del banco, y que se informe inmediatamente de la transferencia a través de la línea directa, el chat o la oficina del banco. Esto permitirá registrar la solicitud y averiguar la procedencia de los fondos.
No utilizar el dinero recibido por cuenta propia. Incluso una pequeña cantidad puede ser considerada como enriquecimiento injusto, lo que crea la obligación de devolución y posibles gastos judiciales. No envíe fondos directamente a otros datos bancarios, ya que podría ser parte de un esquema fraudulento. Todas las operaciones de devolución deben realizarse únicamente a través del banco.
El Ministerio del Interior recomienda utilizar las funciones oficiales de devolución, por ejemplo, la de "devolución de transferencia errónea" en la aplicación del banco. También conserve toda la correspondencia y las llamadas relacionadas con la transferencia, ya que pueden ser necesarias en caso de investigación.
Por lo tanto, la vigilancia y la verificación de todos los ingresos inesperados de fondos ayudarán a protegerse de los estafadores y a evitar posibles problemas financieros y legales.
