Para combatir a los estafadores que en 2024 estafaron a los rusos con 168 mil millones de rublos, en 2025 el Banco Central, junto con los bancos rusos, está introduciendo restricciones significativas para las transferencias, que podrían afectar también a los ciudadanos comunes. Y esto no es solo el bloqueo en una hora de los datos bancarios sospechosos.
La razón para bloquear una tarjeta también puede ser la forma en que su titular la utiliza en general. Como señalan los expertos, podrían ser sospechosas:
- operaciones de débito y crédito por un monto de 100 mil rublos por día y más de 1 millón de rublos por mes;
- envío o recepción de más de 30 transferencias por día;
- envío desde la cuenta de fondos a más de diez destinatarios (personas físicas) por día y/o a más de 50 destinatarios por mes;
- reenvío demasiado rápido de fondos recién recibidos, cuando transcurre menos de un minuto entre el crédito y la transferencia;
- transferencias desde tarjetas que no se utilizan para pagar la comunicación móvil, el suministro de electricidad y otros pagos de servicios públicos, compras y otros servicios que una persona utiliza en la vida cotidiana;
- tarjeta cuyo saldo promedio en la cuenta durante la semana no supera el 10% del volumen promedio diario de operaciones.
El Gobierno de Rusia presentó anteriormente a la Duma Estatal un proyecto de ley que obligará a los operadores de comunicaciones a suspender los servicios y congelar el dinero en las cuentas de los abonados a petición del Ministerio del Interior, el Servicio Federal de Impuestos, el Servicio Federal de Aduanas o la Fiscalía, así como por decisión judicial. Actualmente, los abonados pueden retirar fondos de sus cuentas telefónicas o utilizarlos para compras en línea, incluso si sus cuentas bancarias están embargadas. Este esquema, que permite retirar dinero de números de teléfono móvil, es utilizado a menudo por estafadores que han accedido a las cuentas personales de los usuarios.
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