En Rusia se ha registrado un aumento significativo de las quejas de los ciudadanos por el bloqueo de servicios bancarios, relacionado con la inclusión en la lista de operaciones y cuentas sospechosas. Según el periódico Izvestia, citando al servicio de prensa del Banco Central de la Federación Rusa, en 2024 el número de solicitudes de los ciudadanos aumentó un 18,3%, alcanzando las 140.800. Este es un aumento notable en comparación con años anteriores.
La principal razón del aumento de las solicitudes fue un fuerte incremento del 93,5% en el número de quejas relacionadas con el fraude. Aproximadamente el 28% de las quejas sobre este tema se refieren a solicitudes de ciudadanos para eliminar sus datos de la base de datos de operaciones sospechosas. En los tres primeros trimestres de 2024, unas 5.700 personas solicitaron al Banco Central que las excluyera de la base de datos, lo que duplica la cifra de 2023.
Sin embargo, la mayoría de estas solicitudes fueron rechazadas, ya que los bancos confirmaron la presencia de signos de actividad fraudulenta. Esto lleva a que los ciudadanos pierdan el acceso a los servicios bancarios a distancia, como la banca por Internet o los pagos móviles.
El Banco Central también informó de que en el primer semestre de 2024 el número de operaciones sospechosas se redujo en un 27%. Esto afectó especialmente a las operaciones de retirada de fondos al extranjero, que disminuyeron un 32%, hasta los 8.400 millones de rublos. La principal razón de la salida de fondos al extranjero fueron los pagos anticipados por la importación de mercancías.
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