Банк России подготовил новые правила контроля за операциями с криптовалютами и цифровыми финансовыми активами. Согласно опубликованному проекту, цифровые депозитарии смогут отказывать клиентам в заключении договоров, а операции с неполными сведениями об участниках будут отклоняться. Изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.
Особое внимание регулятор предлагает уделять компаниям с признаками фиктивной деятельности. Поводом для дополнительной проверки могут стать минимальный уставный капитал, массовый адрес регистрации, отсутствие организации по юридическому адресу или ситуация, когда учредитель одновременно выполняет обязанности руководителя и бухгалтера. При наличии подозрений депозитарий сможет отказать в заключении договора цифрового учёта.
Ужесточатся и требования к информации о криптовалютных операциях. Если необходимые сведения об их участниках отсутствуют или представлены не полностью, депозитарии будут обязаны отклонять зачисление цифровой валюты либо отказывать в проведении операции. Отдельные ограничения предусмотрены для лиц из перечней, связанных с экстремизмом и терроризмом, а также при наличии решений о заморозке активов.
Под дополнительный контроль попадёт и дробление платежей. В частности, подозрительным признаком для операторов цифровых финансовых активов может стать разделение переводов с номинального счёта на личные счета клиентов, если общая сумма таких операций достигает 1 млн рублей. Также внимание будут обращать на транзакции с участием организаций из предупредительного списка Центробанка и связанных с ними посредников.
При этом клиентам оставят возможность оспаривать ограничения. Для этого потребуется представить документы, опровергающие возникшие подозрения. Если добиться пересмотра решения не получится, можно будет обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Пока новые требования находятся на стадии общественного обсуждения и могут измениться до окончательного принятия.