Банки могут считать перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП одним из признаков мошенничества при снятии наличных. Об этом сообщили в МВД со ссылкой на критерии Банка России.
Сам по себе такой перевод не означает нарушение. Система смотрит на совпадение нескольких сигналов: например, человек оформил кредит и в течение 24 часов снимает деньги, меняет номер для входа в интернет-банк или резко переводит крупную сумму на свой счёт.
Подозрение вызовет и всё, что не похоже на обычное поведение клиента: непривычное время, другой банкомат, нетипичная сумма или выдача денег новым способом — например, по QR-коду.
В список маркеров также входят всплеск телефонных разговоров за шесть часов до операции, изменение характеристик телефона, вредоносные программы на устройстве и пять отказов в выдаче наличных за день. Так банки пытаются поймать момент, когда человек снимает деньги под давлением мошенников.
Читайте ещё материалы по теме:
Не пропускайте наши новостиДобавьте сайт в предпочитаемые источники, чтобы видеть нас чащеДобавить в Google
