МВД России раскрыло механизм, превративший электронные кошельки QIWI в инфраструктуру масштабного вывода капитала. Как пишет «Ъ», в 2022–2023 годах через 24 тысячи учётных записей, созданных на похищенные персональные данные, за границу ушло более 30 млрд рублей. В Москве арестованы трое фигурантов — руководители группы «Интерком» Григорий Кисильгоф, Денис Ли и владелец терминального бизнеса Александр Михальчук. Предполагаемые организаторы скрываются за рубежом.
Схема держалась на двух технических решениях. Первое — массовое дробление: один кошелёк с крупными оборотами быстро попал бы под блокировку, тогда как тысячи мелких позволяли распределять поток и при остановке части из них продолжать работу через оставшиеся. Второе — платёжные терминалы, которые служили точкой входа и выхода наличных. В отличие от банковских операций, терминальные транзакции оставляют значительно меньше цифрового следа, что позволяло размывать маршруты движения денег.
Дроперы лично приходили в офисы фигурантов и верифицировали кошельки, создавая видимость легальности. Через эту инфраструктуру шли расчёты для нелегального гемблинга, букмекерских сервисов, криптообмена и других теневых операций. Банк России отозвал лицензию у Киви-банка ещё в феврале 2024 года именно из-за обслуживания теневых контрагентов, а в декабре 2025-го организация была официально ликвидирована.