ЦБ отозвал лицензию на осуществление операций у кредитной организации Банк развития и модернизации промышленности (АО) Банк РМП. По величине активов он занимал 292-е место в банковской системе России.
Решение принято в соответствии с федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Основанием стали нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ. В течение последних 12 месяцев регулятор неоднократно применял к банку меры воздействия.
Также банк допускал нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, добавили в пресс-службе ЦБ.
Банк РМП не являлся значимым кредитором реального сектора экономики — основные операции проводились в интересах акционеров и связанных с ними лиц. Ранее ЦБ выявлял сделки с признаками вывода активов и направлял информацию в правоохранительные органы.
Кредитная организация была вовлечена в проведение подозрительных транзитных операций, связанных с выводом средств за рубеж и их обналичиванием, а также с покупкой неучтённой наличной выручки в розничной торговле, говорится в сообщении. При этом банк не обеспечивал своевременное выявление и передачу сведений о таких операциях в уполномоченные органы, подчеркнули в регуляторе.
Руководство и собственники банка не приняли достаточных мер, чтобы прекратить участие в подобных операциях.
Кроме того, ЦБ аннулировал лицензию Банка РМП на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
В кредитную организацию назначена временная администрация. Её функции возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Администрация будет работать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
Банк РМП является участником системы страхования вкладов, поэтому средства будут возвращены в установленном законом порядке и в предусмотренных размерах, резюмировали в ЦБ.