С начала 2026 года российские банки временно заблокировали от 2 до 3 млн счетов и банковских карт физических лиц — в 6–9 раз больше, чем среднемесячный показатель 2025 года (около 330 тыс. блокировок). Причиной стал вступивший в силу 1 января приказ ЦБ РФ, удвоивший перечень признаков подозрительных операций по закону №161-ФЗ — с 6 до 12 критериев.
Новые правила затронули даже обычные транзакции: пользователи сообщают о блокировках при многократном пополнении баланса на маркетплейсах или частых покупках у одного продавца. Эксперты отмечают, что антифрод-системы работают с высокой чувствительностью, чтобы не пропустить мошеннические схемы, но это приводит к большому числу ложных срабатываний.
Многие банки не разъясняют причины блокировок, ссылаясь на требования регулятора, и перенаправляют запросы в ЦБ. В свою очередь, Банк России заявил, что продолжает анализировать эффективность мер и вносить корректировки — в частности, недавно регулирующий орган упростил процедуру реабилитации продавцов криптовалют, ошибочно включённых в базу мошеннических операций.