Блокировка банковских переводов между собственными счетами клиентов может быть связана с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля операций, сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк.
По словам аналитика, приостановка возможна, если суммы переводов крупные или операции проводятся слишком часто. Также внимание банка могут привлечь нетипичные для клиента действия: поступления на новые реквизиты, дробление крупных сумм, переводы от третьих лиц или внезапный вывод средств после длительного накопления. В подобных ситуациях банк обязан проверить источник средств и временно заморозить операцию.
Если перевод всё же оказался заблокирован, клиенту следует как можно быстрее предоставить запрошенные документы, чтобы подтвердить законное происхождение денег, подчеркнула Бочкина.
Читайте ещё материалы:
- Из-под топора: российские военные оснастили 152-мм самоходную гаубицу «Акация» динамической защитой «Буратино»
- ВВС Венесуэлы показали кадры, где два истребителя Су-30МК2 летят с подвешенными ракетами Х-31 российского производства
- И башня крутится, и от дронов спасает: российские военные показали модернизированный Т-72Б3 с защитой типа «Ёж»