Российские банки смогут ограничивать денежные переводы до 100 тысяч рублей в месяц, если данные отправителя есть в базе данных Центробанка, но против него ещё не возбуждено уголовное дело. Сейчас банки могут либо полностью блокировать операции по таким картам, либо не применять никаких ограничений.
В настоящее время банки обязаны блокировать карты и онлайн-банкинг клиентов, если МВД сообщило о мошенничестве с их участием. Если такой информации нет, банк может, но не обязан, заблокировать карту.
Новый закон предлагает еще одну меру: если банк не заблокирует карту клиента, попавшего в реестр мошенников, он сможет ограничивать его переводы другим людям до 100 тысяч рублей.
В этом случае (когда у банка есть право, а не обязанность — прим. ред.), согласно законопроекту, предполагается ограничить переводы клиентом денег с использованием ЭСП (электронных средств платежа — прим. ред.) в пользу других граждан на сумму более 100 тысяч рублей в месяц (p2p-переводы), если банк не воспользовался предоставленным ему правом и не установил запрет на использование электронного средства платежа человеку из базы данных Банка России.
Такое ограничение будет действовать до тех пор, пока данные находятся в базе регулятора. На платежи в адрес юридических лиц эта норма не распространяется.
Ранее Банк России предупредил о новой схеме мошенничества, связанной с созданием виртуального образа банковской карты. Злоумышленники звонят потенциальным жертвам и убеждают их, что деньги хотят украсть. Чтобы «спасти» средства, предлагается срочно установить приложение, которое якобы разработано Банком России.
Читайте ещё по теме:
Риск потерять всё: чем так опасно похищение денег с помощью виртуальных карт и как себя защитить
Банк России сократил время на регистрацию реквизитов злоумышленников до одного часа
Банк России и Минфин провели первые тесты цифрового рубля в бюджетной сфере