Los bancos rusos han comenzado a restringir las transferencias sospechosas a los intercambios de criptomonedas en Bielorrusia y otros países de la CEI. La razón es un popular esquema para ganar dinero revendiendo la criptomoneda USDT por efectivo, que ha llamado la atención del Banco Central. El regulador cree que tales operaciones pueden usarse para legalizar dinero de origen desconocido.
La esencia del esquema radica en la diferencia de tipos de cambio. El participante transfiere rublos a una plataforma extranjera, compra USDT y luego vende la criptomoneda por efectivo en Russia. El dinero recibido se envía nuevamente al intercambio y el ciclo se repite. Según las estimaciones de los participantes del mercado, una de estas operaciones puede generar un rendimiento del 2%, y algunos traders realizan varias transacciones por semana.
Los bancos ya están bloqueando transferencias individuales, especialmente si el cliente depositó una cantidad similar en efectivo antes de enviar fondos a una plataforma de criptomonedas extranjera. Desbloquear las operaciones puede ser difícil: los intercambiadores de criptomonedas rusos no siempre proporcionan documentos que confirmen el origen del dinero y la legalidad de las transacciones.
El arbitraje de criptomonedas en sí mismo no está prohibido en Russia, pero la venta de USDT por efectivo plantea cuestiones legales. Los expertos advierten sobre posibles multas por violar la legislación cambiaria. Sin embargo, aún no hay aclaraciones oficiales sobre el esquema específico, ni una práctica judicial establecida.
Según los participantes del mercado, la popularidad de tales ganancias ya está disminuyendo debido al mayor control bancario. Los expertos también predicen que a partir del 1 de julio de 2027, el esquema anterior dejará de funcionar debido a los nuevos requisitos para las operaciones con criptomonedas.